加拿大这地方，一边被吐槽”万税之国”，一边又疯狂撒福利。虽然我们年年交税交到心痛，但这些钱除了修路、搞基建，还有相当一部分，是以各种形式“悄悄”返还回来给你的。
✅ 怎么拿到这些福利？
只要满足这三个条件：
🔹 税务居民身份（residency）
🔹 有SIN号（社会保险号）
🔹 每年报税（不管有没有收入）
📌 福利大多按“家庭”为单位来算，夫妻报税谁先被处理完，钱就先打到谁的账户上。
这一篇说几个最常见的家庭福利：
GST/HST Credit 消费税退税
- 谁发的？联邦政府
- 发几次？一年四次（7月、10月、次年1月、4月）
- 跟收入有关吗？有，收入越低拿得越多
举个例子
大卫2022年1月2日登陆多伦多长期居住，成为税务居民。头一年，没摸清东南西北，没任何收入，靠着带进来的存款生活。所以，这一年的报税收入为零，福利就来了。GST credit 有$325, 按2023年7月、10月、2024年1月和4月四次分发，每次发 $81.25。
Ontario Trillium Benefit（OTB）
- 谁发的？安省政府
- 发几次？每月一次
- 跟收入有关吗？有，收入越低拿得越多，分两部分:
Ontario sales tax credit: 这一项大卫拿到$345, 从2023年的7月开始，每月发 $28.75
Ontario Energy and Property Tax Credit：如果大卫从落地多伦多就租房，2022全年支付租金 $18,000 ($1,500×12), 除了$345, 还可拿到一笔$691, 合计全年 $1,036; 如果大卫买了房，2022年的地税交了$18,000, 则可拿到 $1,194， 合计全年 $1,539；
这么一看，都是零收入，假设地税和房租支出一模一样，交地税能多拿点儿福利。
Canada Carbon Rebate (CCR) 碳税补贴
这也是联邦政府给的，被译成“气候或碳税补贴”或“气候行动激励”， 2024换了个名字叫做 carbon rebate, 目的是为减少碳排放，缓解气候变化对居民的影响。加拿大目前有八个省的居民有这项福利，金额取决于所在省份、家庭成员个数，按人头给，和收入无关；住郊区的额外加20%。
CRA根据税表申报的家庭人口，一个家庭一份。
- 单人 $560 (安省 2024)
配偶 $280
每个 19 岁以下的小孩 $140
像大卫这样的单人，2024年可拿到$560; 若是一个标准四口之家，全年可拿$1120, 分四笔，在4月，7月，10月和次年的1月份发放。
Canada Child Benefit 牛奶金
这是牛奶金，也叫儿童金，用来帮助有小孩的中低收入家庭养孩子。加拿大地广人稀，政府除了大批引进外国移民，还鼓励多生孩子，这样才能实现社会和经济的可持续发展。
申领条件还是加拿大居民，而且家有18岁以下的孩子。金额根据家庭净收入、孩子年龄和孩子的数量计算。
这是一种递减的福利，随着家庭收入的增加，福利金额减少。
家有新生儿的可在孩子出生注册时一并申请，也可以通过 CRA My Account 或寄表格 RC66 单独申请。
还用大卫举例，2022年单身，零收入，如果第十个月生了孩子，牛奶金可拿 $9,044;
如果是双胞胎，牛奶金翻倍， 为 $18,088;
如果三胞胎，牛奶金三倍，为$27,132;
就这个意思。
这么一看，第一年大卫啥都没干，生三娃、没收入，可拿到将近3万的社会福利。
Canada Training Credit 培训抵税额
这个福利不发现金退税，而是一种税务减免。政府鼓励你提升技能，继续学习。
🧾 条件如下：
- 年龄在25至65岁之间
- 是加拿大税务居民
- 有SIN号、每年报税
- 要上学，并支付的学费。学校必须是被政府认证的机构，比如大学、大专、或劳工部认证课程
- 收入达到一定标准
✅ 不用申请，报税时候软件会自动识别并判断你是否符合条件！符合的话，政府每年会自动帮你存下$250的“学习基金”，每人最多可以攒到 $5,000！
📌 去年有没有拿到这个 credit？你的 Notice of Assessment 上写得清清楚楚，查一下就知道了。
💰 怎么利用这个 credit 呢？
即使NOA上显示了，也不是每个人都能享受到。比如，你今年报名上了个大专技能培训课，学费交了$600，而你的 CTC credit 是 $750，那这一年报税你就可以拿到 $600 的退税。也就是说，你交的$600学费，政府全额帮你付了。如果一直都没上学深造，那这个credit就是个摆设，用不上。
新移民第一年报税特别提醒
报完税，可能会收到一封 CRA 或福利部门的信，要求你提交登陆前的全球收入（夫妻双方都要）。
⚠️ 别慌！这不是税务稽查，也不是让你交税！ 这只是政府的常规核查，它想评估：你这个家庭是否“真的需要”这些福利。
毕竟福利不是锦上添花，而是雪中送碳。
✔ 第一年核查后，以后每年会自动根据报税收入发福利，一般就不会再问你了。
感谢阅读，欢迎转发，转发请捎带上作者。本文可能未覆盖所有细节和最新动态，建议查询官网，以获取官方最全面最准确的资讯。
马云， Carol Ma，CPA, TEP，加拿大注册会计师，遗产信托规划师。2006 – 2014年就职于加拿大联邦税务局(CRA)，先后担任中小企业税务审计部 ( Audit Division)地下经济审计官； 重案调查部 (Investigation/Enforcement Division)特殊犯罪收入调查官；税案申诉部(Appeals Division)税务申诉裁决官。2014年加盟 Tax Solutions Canada 出任 Manager，2015成立 JKtax 税务咨询公司暨马云会计师事务所。电话 905-940-1999；邮件 admin@jktax.ca; 助理微信 jktax-vivian
